Balanceは、銀行口座、投資口座、オンライン金融口座の残高と取引を追跡できるmacOSのメニューバーアプリです。数千の金融機関に対応しており、Touch BarやTouch IDといったAppleのMac向け最新技術を活用しています。複数の口座の残高や取引データに指先ですぐにアクセスしたい場合は、Balanceを検討する価値があります。

Balanceに口座を追加するには、メニューバーアイコンをクリックすると表示されるドロップダウンウィンドウにリストされている主要金融機関のいずれかをクリックするか、ウィンドウ上部の検索ボックスから別の金融機関を検索します。金融機関のログイン情報を追加する際には、保存済みの関連パスワードの検索を開始する便利な1Passwordボタンがあります。ただし、このボタンは選択した金融機関名の最初の単語のみを検索するため、「Bank of New York」の1Passwordアイコンをクリックしても、「Bank」のみが検索され、1Passwordデータベースによっては複数の結果が返される場合があります。

ログイン画面の下部には、矢印ボタンがあり、これをクリックするとウィンドウが展開され、Balanceが採用しているセキュリティの説明が表示されます。アプリの説明によると、BalanceはPlaid.comというサービスを利用しています。銀行のログイン情報はBalanceには送信されません。SSLでPlaidに送信され、PlaidはBalanceに読み取り専用の取引コピーを提供します。Plaidは金融機関と直接提携しており、PayPal、Venmo、Stripeなどの企業で利用されています。私はBalanceに銀行のログイン情報を入力前にPlaid.comを調べ、セキュリティの仕組みを理解しましたが、リスク許容度は人それぞれ異なるため、Balanceを試す前にPlaid.comを調べることをお勧めします。

サブアカウント、当座預金口座、クレジットカード口座、PayPalアカウントを持つ投資口座にログインしました。Balanceは各口座の取引データをすぐにスムーズにダウンロードしました。

残高は、ウィンドウ上部の「口座」「取引」「通知」「インサイト」の4つのタブに分かれています。「口座」タブでは、金融機関ごとに各口座が一覧表示され、ウィンドウ下部には合計残高が表示されます。口座をクリックすると、「取引」タブでその口座に関連する取引を検索できます。

「取引」は、追跡対象アカウントのすべての取引を時系列でリスト化したものです。この長い時系列リストには、PayPalアカウントへの入金と出金、クレジットカードへの請求、その他アカウントで発生したすべての取引が表示されています。ウィンドウ上部には検索バーがあり、特定の取引を素早く見つけることができます。検索には、500ドル未満の取引の場合は「under:500」、サービス関連の取引の場合は「category:services」などの特別なトークンを使用できます。試行錯誤の結果、以下の検索トークンが有効であることがわかりました。

• アカウント：
• カテゴリ：
• 以上：
• 下：
• in:[アカウント名] または account:[アカウント名]
• 以前:[MM/DD/YYYY] または [YYYY/MM/DD]
• 後: [MM/DD/YYYY] または [YYYY/MM/DD]

これらの検索トークンをより見つけやすくするフィルターシステムは、Balanceのアップデートの一環として近日中にリリースされる予定です。MacにTouch Barが搭載されている場合は、取引やアカウントの操作もTouch Barで行えます。

通知機能では、アクションが発生した際にアラートを送信するルールを設定できます。例えば、一定額を超える取引や特定のカテゴリに該当する取引が発生した際に通知するルールを設定できます。

Insightsでは、取引をフィルタリングする方法が2つあります。新しい加盟店との取引を表示するか、加盟店ごとにすべての取引を表示できます。複数のクレジットカードやデビットカードを追加すると、請求額が複数のクレジットカードやデビットカードに分散している場合でも、Insightsは最も多く利用している店舗や、頻繁に利用している新しい加盟店をより正確に把握できます。

Balanceにもぜひ追加して欲しい機能の一つは、Mac版Fantasticalのように、ウィンドウをメニューバーから切り離すオプションです。そうすれば、スプレッドシートや他のアプリとBalanceを並べて使えるようになります。メニューバーアプリとしてのみ動作するため、他のアプリに切り替えるたびにBalanceのウィンドウが消えてしまうのが難点です。

Balanceは、メニューバーに常に表示され、バックグラウンド更新により常に最新の状態を保つため、口座残高や取引を頻繁に確認したい方に最適なソリューションです。また、複数の社員による会社のクレジットカードの利用状況を把握する必要がある中小企業の経営者にも最適です。Plaidを金融機関との仲介役として利用することで、Balanceは分散したデータソースを、統一された、洗練されたデザインで安全かつ整理された単一のビューに統合し、複数の金融機関のウェブサイトを確認する時間を節約します。

BalanceはMac App Storeから無料でダウンロードできます。アプリ内課金で、追跡したいアカウント数に応じたサブスクリプションを購入できます。アカウント5つの場合は月額4.99ドルまたは年額49.99ドル、10アカウントの場合は月額9.99ドルまたは年額99.99ドル、20アカウントの場合は月額19.99ドルまたは年額199.99ドルです。